弊社では、相続対策を考えられているお客様には「財産診断」をお勧めしております。財産診断というのは、財産構成がどのようになっているのか、今後の相続対策を行う上で問題点があるかどうか、など、現状の確認をするだけでなく、考えられる対処方法は何か、といったことを調査・分析を行う内容となっております。

 

財産をきちんと管理されている方にとっては、「自分の財産のことは、自分が一番分かっている」と感じられるかもしれません。しかし、弊社の財産診断では、多くのノウハウを元にこれまでの多数の事例から、税理士・司法書士・弁護士・不動産鑑定士などの判断を仰ぎ、いくつもの対策の中から、よりお客様の相続対策に合った内容を選択頂く事が可能です。

 

財産診断は、内容を踏み込んでいくと、十人十色の内容となりますが、全体の構成としては、主に以下の３つのパートで構成されております。

 

１．現状分析

２．相続対策のご提案

３．感情面の検証（複数の分割案など）

 

この流れに沿って、お客様それぞれに合わせた内容で作成をさせて頂いております。

ここから先は、それぞれのパートについて、ご説明いたします。

 

その中で、預貯金等の金額などが目に見えるものだけではなく、不動産等の金額が分かりにくい財産についても、概算評価を行い、負債も含めて財産の全体を把握して頂きます。

 

ここでは、お客様にヒアリングをさせて頂き、必要であれば書類の提出をお願いして、分析を行わせて頂きます。

ヒアリングさせて頂く内容、ご提出頂く書類は、以下の通りです。状況に応じて、ヒアリングのみで対応することも可能です。

 

・預貯金の残高

・有価証券（株式等）の残高

・保険の契約状況（契約者等・金額が書かれているもの）

・不動産の課税明細書

・確定申告書（アパート経営等の状況、法人の状況）

・その他、財産の価値を診断するのに値する書類等

 

  • ２．相続対策のご提案

ご提案内容は、当然ながら、お客様毎に異なって参ります。

財産毎に、相続税をどのように節税できるのか、そのために財産の組替等をご提案することもございます。対策は１つだけではなく、お客様に選択頂けるような形で、優先順位をつけて数種類のご提案をさせて頂いていることがほとんどです。

 

弊社では、「相続対策　３つの柱」として、「分割対策・納税対策・節税対策」という、３方向から考えた対策を税理士と共にご提案します。

  •  

  • 分割対策

資産をどのように分割させるのかについて、分割案をご紹介いたします。お客様の状況によっては、いくつかご提案させて頂いております。

 

  • 納税対策

納税資金をどのように準備するかを解説致します。特に現金以外の相続財産を多数お持ちの方は、気を付けておきたいポイントです。

 

  • 節税対策

節税と収益性をどのように最大化させるかについて解説致します。その時点での節税を行うことも大切ですが、以後の収益性を考慮しておく必要もあります。そのバランスの取れた、相続対策をご提案いたします。

 

これらの柱は、複合的に考えなければならず、その中で、以下のような事象がよく発生します。

・不動産などの分割しにくい財産の分割はどのようにしたらよいか

・相続税が発生しそうだが、納税するための現金が手元にない

・相続税を抑えるための手段があるなら知りたい

・以前相続対策を行ってみたが、予想通りに進まずに困っている

 

これらのことを解決するために、弊社では、相続税に関する法律上の特例や、弊社で考えられる手段、将来へのアプローチを税理士や弁護士と共にご提案いたします。

 

  • ３．感情面の検証

弊社では、こちらの内容が最も重要であると考えております。

面談でしっかりとお客様のお話を聞かせて頂いた上で、「２．相続対策のご提案」の中でいくつか紹介させて頂いた対策のうち、どれがお客様のお気持ちに沿った内容がどれなのか、お客様のお気持ちをヒアリングさせて頂きながら検証して参ります。

「相続」が「争続」となることほど、悲しいものはございません。

弊社では、相続を笑顔で終えることができることは勿論のこと、お客様と２世代、３世代にわたる素晴らしい関係を築きながら、ご家族がずっと円満であり続けるお手伝いをし続けることが大切であると、常々考えております。

 

ここまで、財産診断の内容についてのご説明をいたしましたが、これらの内容を作成する上では、法律・税務・保険等に詳しい弊社パートナー士業による内容の確認が行われます。

もし、これらを、それぞれ分野ごとに、相談するとなると、時間・費用共に多くかかることがほとんどです。弊社が窓口となり、各専門家を調整しながら「ワンストップサービス」という形でご提供することで、お客様はシンプルかつ時間・費用共に効率的に相続対策を行って頂けると考えております。

 

さいたま幸せ相続相談センターでは、ホームページでも「財産診断」をサービスメニューとしてご紹介しております。ぜひご覧くださいませ。

https://saitama-shiawasesouzoku.jp/%E8%B2%A1%E7%94%A3%E8%A8%BA%E6%96%AD.html