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さいたま幸せ相続のかたち

相続事例紹介
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公正証書遺言の作成に関するご相談

K.A様様(71)

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ご相談いただいた内容
私には妻と子供が2人いるのですが、財産が自宅と預金、あとは株式がありました。まだまだ元気で90歳まで元気でいようと思っていますが、万が一を考え遺言書を残しておこうと思いました。

そこでどうやって遺言を作成すれば良いか、インターネットで探していたところ相続の手続きについて実績がありそうなさいたま幸せ相続相談センターに問い合わせをしてみました。

当センターへご相談いただいた結果
当センターで詳細を伺ったところ、ご自宅の評価が高い一方、お手元の現預金や株式が少なく分け方が難しいことがわかりました。
そこで、まずはあらためて遺言書を作成する目的を整理し、その上で、自筆証書遺言や公正証書遺言のメリット・デメリットをご理解頂いた上で公正証書遺言を作成して頂くこととなりました。

分け方も万が一に備え不備のないように内容を作り込んだのはもちろん、残される家族に想いを伝えるためにある程度自由なかたちで文字を残すことが出来る付言事項にも力を入れて頂きました。また、相続を受けて固有の財産をお持ちであった奥様にも同様に遺言書を作成していただくこととなりました。

結果として作成までに時間はかかったものの満足のいく遺言書が作成できたとして喜んでいただきました。

相続税の申告に関するご相談

所沢市 T.K様(72)

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ご相談いただいた内容
同居していた父が亡くなり、相続税の申告を昔から付き合いのある税理士に依頼したところ、相続財産に自宅を含め複数の不動産が含まれていたことから、とても高い相続税を支払わなければならないということで困っていました。

ホームページを見ると、相続税についてセカンドオピニオンの対応をもらえるとのことでしたので思い切って相談してみました。

当センターへご相談いただいた結果
当社団のパートナー税理士同席で無料個別相談にてお話を伺ったところ、小規模宅地等の特例の活用の仕方次第では相続を大幅に減額できる可能性があることが分かりました。
そこで、詳細な資料をご提供いただき、改めてシミュレーションをさせていただいたところ、当初の申告とは別途申告手続きをご依頼いただいたとしても、それ以上に相続税を圧縮できる見込みが立ったため、改めて相続税の申告をご依頼いただきました。

申告期限が迫る中、かなり厳しいスケジュールでの対応でしたが、なんとか期限内に手続きを終え、無事相続税を納付することができました。

結果として相続税の申告手続き2者に依頼したため、余計に費用がかかってしまったものの、それ以上に相続税を減額することができたことから、非常に喜んでいただきました。

相続税の申告に関するご相談

さいたま市 M.E様(62)

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ご相談いただいた内容
代々農業を営んでいた父が急逝し、相続税の申告の手続きが必要となりました。

当初お世話になったいた農業系の金融機関にお願いしようと思ったものの、相続税の申告にかかる費用や段取りが説明を受けてもなかなか理解出来ずよく分からなかったため、比較するためにさいたま幸せ相続相談センターに問い合わせをしました。

当センターへご相談いただいた結果
無料個別相談でお話を伺った結果、相続税の申告手続きが必要なことが分かりました。
税理士には医師と同じように様々な専門家がいることも分かっていただきました。

今回、もともと農業系金融機関にご紹介いただいた税理士と、さいたま幸せ相続相談センターからご紹介頂いた税理士を比較して頂いたところ、相続税専門で営業されている税理士のほうが手続きについて安心出来ることをご理解頂きました。費用感も相場を勉強して頂きお客様の納得のいく手続きとなりました。

相続税の申告手続きのなかでは、遺産分割協議に時間がかかったものの一次相続・二次相続の詳細なシミュレーションも行い、納得がいくまで質問が出来たおかげでとてもすっきりしたとおっしゃって頂きました。

また、納税のための不動産売却についても、グループ企業に依頼し満足のいく金額と売却条件が出たことにも喜んで頂きました。

相続税の申告に関するご相談

川越市 R.S様(53)

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ご相談いただいた内容
私の母が亡くなり、先に亡くなっていた父から母が引き継いだ実家を含め、私と弟が相続することになりました。

先に亡くなった父の相続のときは母がすべての手続きを行ってくれたので私たち子供は何もすることがなかったのですが、今回は私が仕事で忙しい弟の分まで手続きをしなければならず何から始めて良いか悩んでいたところホームページを発見して問い合わせをさせてもらいました。

当センターへご相談いただいた結果
無料個別相談でお話を伺った結果、相続税の申告手続きが必要なことが分かりました。
そこで当センターでは、相続税専門の税理士法人をご紹介させて頂き当センターのコンサルタントと一緒に相続税の申告サポートを行いました。

その過程では、兄弟での公平な分け方を何度もシミュレーションしたことはもちろん、小規模宅地の特例を活用することで相続税をゼロにすることも出来たことから喜んで頂きました。
想いのつまったご実家も売らずにそのまま住むことが出来たことにもご満足頂きました。

相続税の申告に関するご相談

さいたま市 M.T様(51)

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ご相談いただいた内容
父が亡くなり、残された遺産のほとんどは不動産でした。
父が生前からお世話になっていた税理士の先生に相続税の申告作業をお願いしたところ、大きな土地が多かったためか、とても支払いきれないような税金の額になるとのことでした。

先祖代々の土地の多くを売って税金を支払わなければならない状況で、大いに悩んでいらっしゃったところ、メールを経由して当センターにご相談を頂きました。

当センターへご相談いただいた結果
まず個別相談にご来場いただき、当社団のパートナー税理士も交えて詳しいお話を伺ったところ、一部の土地については相続税の特例を使うことができ、相続税を大きく減額できる可能性が見えてきました。
そこで、改めて詳細な相続税のシュミレーションをし、確実に相続税を減額できる目途がたったところで正式に申告の作業を受注いただきました。

結果、当初に比べ相続税額を大幅に減額することができ、一部の不動産を売却するのみで相続税をしっかりと支払うことができ、大いにご満足いただけることとなりました。

相続税の申告に関するご相談

さいたま市 K.K様(49歳)

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ご相談いただいた内容

経営者の父が亡くなり、母と兄・わたしで相続することになったのですが、会社の株式や会社で所有する不動産など、相続をどのようにすれば良いか分からず、顧問税理士も相続には詳しくないようで困っていました。

 

そのような時、友人から埼玉県で相続や事業承継に強い団体があると聞いて問い合わせをしました。

 
当センターへご相談いただいた結果

わたしたちは、相続コンサルタントが中心となり税理士・司法書士と相続税申告手続きのサポートチームを結成しました。

かかる費用は、ほかの税理士法人さんの見積もりも確認して頂いて決めて頂きました。

業界最低水準の相続税申告費用、かつその金額内で相続コンサルタントから不動産コンサルティングや事業承継にかかるアドバイスももらえるため見積もりをとられた税理士法人ではなく当センターを選んでいただいたようです。

 

わたしたちは頂いた大量の資料と、相続人のみなさまから伺った意見をもとに、遺産分割案を複数案ご案内致しました。80歳を超えるお母様は今後入居を予定している老人ホームにかかる資金計画もふくめ、生活に困らないように現金を多めに配分、会社を承継するお兄様には株式の多くを相続するように、窓口のご長女は、相続する金額は少ないものの毎年収益の入る不動産を中心に相続して頂き、短期的ではなく長期的にみて相続人のみなさんが納得のいく遺産分割協議案にて取りまとめさせて頂きました。

 

また、株式の納税猶予等の対応をしたものの、それでもかかる相続税納付のため、不要不動産を高く売却し、納税資金に充てて頂きました(良い不動産は売らずに残したことがポイントです)。

優先順位の高くない不動産だったのに想像以上に高く売れたとのことで大変喜んで頂きました。

 

相続税申告は、10ヶ月という期限内に相続人のみなさますべて満足いくように対応することが大切です。節税と分け方の両方をバランスよくご提案出来てお客様から喜んで頂けて嬉しく思います。

相続税の申告に関するご相談

さいたま市 M.I様(51歳)

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ご相談いただいた内容

父が亡くなり、母と私と弟が相続することになったのですが、突然のことで相続手続きをどのようにすれば良いか分からず、相続税の申告から金融機関の手続き、不動産の相談までまとめて相談できる場所を探していたところ、ホームページを見て「さいたま幸せ相続相談センター」に問い合わせをしました。

 
当センターへご相談いただいた結果

M.I様は一度他の窓口でもご相談されておりましたが、当センターの相続税の申告にかかる見積もりをご確認頂き、書面添付制度も活用している当センターの相続専門の税理士にご依頼頂きました。

 

今回、不動産が自宅とアパートの2箇所ありましたが、相続人全員が納得のいく遺産分割はもちろん、今後の不動産運営方法や次の相続に関する備えについてもサポートさせていただきました。

 

また、M.I様は仕事で忙しかったため、ご自身で作業を進めることができず当センターの司法書士と行政書士が金融機関での名義変更や車の名義変更など相続手続きのサポートをさせていただきました。

自筆証書遺言に関するご相談

さいたま市 S.S様(65歳)

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ご相談いただいた内容

65歳になったことをきっかけに、自分で遺言を書いてみました。

 

しかし色々と調べてみると、遺言はしっかりと要件を満たさないと無効になってしまう可能性があることを知って不安になり、書かれた遺言が有効なものかどうかを判断してくれるところを探していたところ、「さいたま幸せ相続相談センター」を知り問い合わせをしてみました。

 
当センターへご相談いただいた結果

自筆証書遺言の場合、様式が厳格に定められている(署名や日付から訂正の仕方等)ため、遺言を専門に扱っている行政書士を中心にサポートさせて頂きました。

 

相談をされていく経過の中で、相続人の方達への相続が円滑かつ迅速にされたいとのご希望がありましたので、公正証書遺言という選択肢も提示したところ、その制度は知っているが自分一人では到底できないとあきらめていたとのことでした。

 

改めて公正証書遺言と自筆証書遺言の各々のメリット、デメリットをご案内して比較していただき、最終的に公正証書遺言を作成するというご決断をされましたので、公正証書遺言の完成までしっかりとサポートをさせていただきました。

遺産分割協議に関するご相談

白岡市 T.E様(50歳)

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ご相談いただいた内容

父が亡くなり、次いで母が亡くなりました。

 

相続人は、私を含めた兄弟姉妹の4人で、特に相続人間での争いはなく、円満に協議できる状況ですが、父が亡くなったときに遺産分割協議をしていないため、今回の母の遺産分割協議をどのように進めてよいのか分かりませんでした。

 

友人に相談をしたところ、友人が以前「さいたま幸せ相続相談センター」へ相談していたことを知り、紹介されたため相談をしてみました。

 
当センターへご相談いただいた結果

本件はいわゆる数次相続の事案で、各被相続人(お父様、お母様)の相続を、しっかり整理して遺産分割協議をする必要がありました。

 

そこで、当センターの司法書士を主軸にして、遺産分割協議の支援のみならず、口座凍結解約手続きや車両の名義変更手続き、そして不動産登記に至るまでチームでお手伝いをさせていただきました。

 

遺産分割協議の支援から、その後のお手続きまで滞りなくサポートさせて頂きました。

遺産分割協議に関するご相談

さいたま市 O.T様(45)

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ご相談いただいた内容

亡くなった母の実家は資産家であったこともあり、今回母が亡くなった相続では遺産が少なくありません。

 

相続人は兄と私と弟の三人です。

 

兄と私は普段仲が良いわけではなかったため遺産分割協議が難航しそうであったことと、相続税がいくらかかるのか不安だったので、まとめて相談をできるところを探していました。

 
当センターへご相談いただいた結果

まずは相続財産の財産診断を行い、相続財産の全体像を把握することからスタートしました。

本件の場合、相続財産にはご自宅のほか、賃貸マンションなどの収益用不動産も含まれていたので、それらについては収益分析を行い、相続した場合のリスクなどについても検証を行いました。

 

次に財産診断の結果に基づいて、ご依頼者様がどの資産を相続することが望ましいか、ご依頼者様の性格やライフプランなどを踏まえつつアドバイスをさせていただきました。

そして最後に弁護士をご紹介し、遺産分割協議に臨みました。

 

結果として、あまり争いたくないというご相談者様のご意向もあったので、他の相続人二人の希望も尊重しつつ、最低限取得したい資産だけは確保して遺産分割協議を成立させることができました。

遺留分減殺請求に関するご相談

狭山市 S.N様(38歳)

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ご相談いただいた内容

父が亡くなり、遺品を整理していると公正証書遺言が残されていることが分かりました。

 

そこには「財産はすべて長男に相続させる」という内容が記載されていました。

 

遺言の内容に納得することができないため、何か方法はないかと思い「さいたま幸せ相続相談センター」に相談をしました。

 
当センターへご相談いただいた結果

本件では遺言が正式な公正証書遺言であったため、その効力が有効で、内容に従う必要がありました。

ただし、遺言の内容が遺留分(本件では相続財産の4分の1)を侵害しているため、遺留分減殺請求を行うことが可能でした。

 

そこで、当センターの相続コンサルタント、弁護士、不動産鑑定士がお手伝いをさせていただくことになりました。

具体的には、まず不動産鑑定士による不動産鑑定評価などを活用して相続財産の評価を行い、その結果に基づいて遺留分減殺請求を行うことになりました。

 

相続・不動産に精通した弁護士が適正な不動産評価額をもって遺留分減殺請求を行った結果、ご相談者様は請求した遺留分を満額取得することができました。

相続した土地の有効活用に関するご相談

さいたま市 Y.S様(57歳)

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ご相談いただいた内容

父が亡くなり相続した土地がかなり大きいものでした。

 

そこで土地をどうにかして活用できないかと考えたのですが、空室やサブリース問題等が怖くハウスメーカーに相談出来なかったところ、公平な立場をとり土地活用の診断をしてくれるというさいたま幸せ相続相談センターを知って連絡をとりました。

 
当センターへご相談いただいた結果

まず状況をお伺いして、その土地に合うと思われる土地活用のオリジナルコーディネートをしました。

大手ハウスメーカーから地元の工務店にまで声がけをし、様々なプランニングをご提案しました。

そして土地活用では忘れてはならない相続税のシミュレーションまでさせていただきました。

 

プラン実行のために必要となる金融機関との交渉や建設費の交渉もお手伝いさせていただき、結果、長期的な視点でメリットを期待できる素敵な賃貸マンションを建てていただきY.S様にはご満足いただきました。

相続した不動産の処分に関するご相談

世田谷区 T.O様(43歳)

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ご相談いただいた内容

さいたま市内にある母の相続で取得した実家の処分をどうしようか悩んでいました。

私はすでに都内にマンションを所有していて実家を引き継ぐのが難しい状況でした。

 

相続手続きも合わせてやらなければならない状況だったので不動産会社に相談するのは窓口として違うかな、と思っていたところさいたま市を地盤として相続や不動産問題に対応してくれる「さいたま幸せ相続相談センター」を知り問い合わせさせて頂きました。

 
当センターへご相談いただいた結果

T.O様のご実家の売却では、パートナー企業と一緒に販売活動をさせていただき、ただ広告をうつだけではなく、様々な販売手法で対応しました。

 

結果として満足のいく金額と内容で売却出来て、T.O様にはご満足いただけました。

尚、相続手続きの方も当センターの担当者と一緒にパートナーの税理士と司法書士が手続きをし、無事に全て相続手続きを終わらせることができました。

遺言に関するご相談

川口市 R.A様(68歳)

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ご相談いただいた内容

私には子どもが2名(長男・次男)おり、妻は昨年他界しました。

長男と次男は、兄弟の仲が悪く、お互いに10年以上連絡を取っていないようです。

 

このまま私が亡くなると、私の財産をめぐって争いが起こるような気がしてならず、何か良い方法はないかと思い問い合わせをしました。

 
当センターへご相談いただいた結果

お話をよくお伺いすると、R.A様の財産はご自宅と預貯金がメインでした。

 

R.A様のご子息様に対する想いをヒアリングさせていただいた結果、R.A様と一緒に住んでいらっしゃったお兄様へは自宅と預貯金の一部を、預貯金の残りは弟様に相続させる旨の遺言をご提案し、公正証書遺言を作成するお手伝いをさせていただきました。

付言事項としてご子息様に対する想いをご記載いただき、また、弟様の遺留分には抵触しない内容とさせていただきました。

併せて、当センターの税理士が相続税に関する確認もいたしました。

放置していた相続登記に関するご相談

さいたま市 N.O様(41歳)

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ご相談いただいた内容

父名義の不動産を私が相続することは、相続人である兄弟3名全員で口頭で約束をして納得していました。

不動産の名義変更をしないまま数年が経過したところ、兄が亡くなったとの連絡がありました。

 

いざ、父から相続した不動産の名義変更をしようと色々調べたところ、不動産の名義を父の名義から自分の名義にするには兄弟全員の協力が必要であることを知りました。

 

兄が亡くなった今からでも、その不動産を自分名義へ変更することができるのか不安になり、問い合わせをしてみました。

 
当センターへご相談いただいた結果

お父様名義の不動産をN.O様が相続されることは、N.O様のご兄弟及び亡くなられたお兄様のお子様全員が納得されていました。

そこで司法書士が不動産の名義変更に必要な戸籍を集め、遺産分割協議書を作成して相続人様全員にご捺印をいただくなどの手続きを進めました。

 

その結果、ご相談をいただいてから1ヶ月後には不動産の名義変更に必要な登記申請を法務局へ行うことができ、無事に名義変更の手続きは終了しました。

3ヶ月経過後の相続放棄に関するご相談

さいたま市 S.K様(54歳)

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ご相談いただいた内容

何年も連絡を取っていない叔父が他界して半年が経過していました。

 

ある日突然、叔父が亡くなったこと、私が相続人であること、そして叔父には多額の借金があったことを、消費者金融から催告書が私に届いたことをきっかけに知りました。

叔父には財産がほとんど無かったようで、私にも借金を返済するだけのお金がありません。

相続放棄は、叔父が亡くなってから3ヶ月以内にしないとダメだと色々と調べて知りました。

 

もし今から相続放棄ができるなら相続放棄をしたいです。

 
当センターへご相談いただいた結果

加えて、債権者である消費者金融にはS.K様から連絡をしておらず、債務の承認もしていないとのことでした。

債務の多くはショッピングによる利用であったため、過払い金が含まれてはいませんでした。

 

相続放棄は、自分が相続人であることを知ってから3ヶ月以内にする必要があるところ、確かに叔父様が亡くなられてからは3ヶ月以上経過していますが、S.K様が相続人であることを知ってからは1ヶ月しか経過していませんでした。

 

そこで、当センターの弁護士が相続放棄の申述を家庭裁判所に行ったところ無事に受理され、S.K様の相続放棄が認められました。