さいたま幸せ相続相談センター
相続が発生したんだけど、まず何から手をつけたらいいの？
家族が元気なうちに相続について話しておきたいけど、どんな手続きが必要なのか、見当もつかない。
相続税の負担ってどうなるの？
遺言書って、書いておいたほうがいいの？
不動産があると揉めるってきくけど、本当？対策できることはあるの？
親が高齢になってきて、漠然とした不安がある・・・。
ひとことで「相続」と言っても、悩みのポイントは人それぞれで、誰かに相談をしたいけど「誰に相談をしたらいいのか分からない」という相談も多く寄せられます。
インターネットで「相続」と検索しても、いろいろな団体や士業のホームページが出てきてしまって、何を基準に選んだらいいのか分からない。というお声も寄せられます。
相続の相談先の選び方について５つのポイントをご説明します！
「何に困っているか？」専門性で考える
相続の相談先として思い浮かぶのが、弁護士・司法書士・税理士といった士業がまず思い浮かぶと思います。また、最初に銀行や役所に相談に行ったという方やさいたま幸せ相続相談センターのような相続専門の団体の窓口へ相談に行ったという方もいらっしゃいます。
まず相続については、弁護士・司法書士・税理士といった士業に相談することは、正解であるものの相談内容によっては、不正解になってしまうことがあるので注意が必要です。
相続においては、それぞれ専門性の高い「独占業務」があり、相続に詳しい士業であってもできる業務とそうでない業務が明確に分けられています。
例えば、税務の相談は税理士、不動産の名義変更は司法書士、相続で揉めている場合は弁護士といった形で専門性が分けられています。
当然相続に詳しい専門の士業であれば、横断的な知識を持ち合わせていることもありますが、独占業務は専門の士業でしかサポートができません。
弁護士の先生に、相続税の相談をしても答えられませんし、司法書士の先生に揉め事のサポートをしてもらうことはできません。税理士の先生は、相続税については詳しくても、法律的なサポートはできません。
「窓口がひとつ」で完結することができるか
相談したい内容が明確にある場合には、悩みに応じた専門の士業の先生に相談することで、解決できることがあるかもしれません。しかしながら、相続全体に関する相談や不動産のことや家族関係のことさらには税務的な面等多岐に渡る相談をしたいと考えている場合には、複数の士業や専門家に相談することは相談者様のご負担になります。
そんな時には、ワンストップで相続の相談にのってくれるような窓口をおすすめします。
経験豊富なコンサルタントが所属していれば、ご相談者様の悩みに合わせてジャンルごとに専門の士業の先生と連携をしながら、課題解決につとめることが可能です。
私の経験上、相談にいらっしゃるお客様の多くは複数の専門家の力を借りながら相続手続きを進めていくことが多いです。複数の専門家が関係することで、相談者様も気づいていない視点をしっかり考えていくことができるので、相続に強い専門家チームでのサポートを受けられると心強いでしょう。
相続の「実務実績」が豊富にあるか
弁護士・税理士といった士業にも、実は「専門分野」があるのをご存じですか？
医者に内科や外科、整形外科があるように、弁護士や税理士にも専門分野が分かれています。
よくお聞きする失敗例としては、亡くなられた相続人が生前お世話になっていた税理士の先生に相続税の申告手続きも依頼した例です。
相続税は特に特例や相続税の計算方法も特殊で複雑なため、専門的な知識と経験を要します。法人の会計などを主に行っている税理士では、最終的な相続税額が大きくことなってしまうといったことや税務調査の可能性が高くなるというリスクもはらんでいます。
また相続は何よりも経験がものを言います。近年は不動産の価値も高騰していたり、情報ツールが発達したことで相続の情報が身近になったこともあって「紛争」が増えていることも事実です。
相続に強い専門家は、そのような複雑な相続サポート経験を豊富にもっています。本やウェブサイトには答えの載っていない過去の経験値は、お客様の課題解決に役立つはずです。
そうした相続の経験値を測るという意味では、相続を専門としているのか・相続件数・実績なども検討する際の指標にしていただくとより安心でしょう。最近では、google等の口コミも参考にできるかと思います。
「なんでも相談できそうか」 長期的なお付き合いのできる相性か
相続は、手続きが長引くこともありますし、生前対策の場合には子世代・孫世代（や更にその先）まで見据えたご家族がらみでのお付き合いになるものです。
その為、相談事を気軽に相談できる相手か、しっかり話をきいてくれる担当者か、そして短期的ではなく長期的な視点で相談者様にとって安心できるアドバイスをしてくれる担当者か、といった視点は重要です。
相続はデリケートなお話ですし、信頼してご家族関係やご資産状況も包み隠さず相談できる相手かどうか、しっかり見極めることが大切です。
無料相談といったサービスがあれば、実際に担当者に会って話をしてみたり、複数社比較検討するとより信頼できる担当者が見つかるかと思います。
担当者との相性も当然ながら重要ですが、相談する会社のサポート体制や長期的に相談ができる体制が整っている会社であるかという視点も忘れてはいけません。
自宅や職場からの「アクセス」と「オンライン対応」 柔軟な対応ができるか
相続は、こまごまとしたやりとりが必要となる場面も多く、またお仕事や子育て、介護等をしながらご相続の手続きをされる方もおおくいらっしゃいます。
そのため、なるべく相談者様のご負担を減らすために工夫をしてくれているか？柔軟な対応が可能か？といった点も、見落としがちですが重要です。
自宅や職場からアクセスしやすく通いやすいことはもちろん、柔軟にオンラインでの打ち合わせなどに対応しているかも事前に確認をしておくと安心です。
毎回会ってお話して手続きを進めたいというお客様もいれば、忙しいのでなるべくメールやオンライン会議で済ませたいという方もいらっしゃいます。
相続は何かとこまごまとした手続きが必要となるので、日々のやりとりをストレスなく進めることができるかは、意外と大事なポイントです。
お客様のご要望に合わせて、オンライン対応可能か？連絡ツールを柔軟に対応してくれるか？といった点も相談してみるとよいでしょう。
以上、相続相談先を選ぶ際の５つのポイントをご紹介しました。
相続は予期せぬタイミングで起こったり、思わぬトラブルが後々発覚することも少なくありません。「もっと早く相談しておけばよかった」「急なことで、バタバタと準備をして本当に苦労をした」といったことを現場ではよく聞きます。
万が一の時にも頼れるかかりつけ医のように、相続に関しても気軽に相談ができるかかりつけのパートナーを早いうちから見つけておくと安心ですね。
さいたま幸せ相続相談センターでは、豊富な経験と実績のもと皆様の相続のサポートをさせて頂いています。気軽にご相談ください。
執筆：相続コンサルタント 馬渕かなみ
監修：司法書士NK法務事務所 中嶋英憲 司法書士
