さいたま幸せ相続相談センター
皆さんこんにちは。相続コンサルタントの久保田です。
人生における大きな転換期である「相続」。大切な方を亡くされた悲しみの中で、相続人は複雑で多岐にわたる手続きを進めなければなりません。特に「相続税申告」は、専門的な知識が不可欠であり、多くの方が頭を悩ませる課題の一つです。ご自身で対応するには時間的にも精神的にも大きな負担がかかり、誤った申告をしてしまうリスクも伴います。
今回は、相続税に特化した「相続税専門税理士」と相続手続き全般のサポートや円満相続の実現を支援する「さいたま幸せ相続相談センター」の専門家が一緒に対応することで、相続人の皆様にどのようなメリットがあるのか、「３つのメリット」に焦点を当てて詳しく解説します。
相続に直面されている方、将来の相続に不安を感じている方にとって、本コラムが少しでもお役に立てれば幸いです。
メリット１：ワンストップ対応による時間的・精神的・経済的負担の大幅な軽減
相続は、ただでさえ精神的に辛い時期に、煩雑な手続きが次々と発生します。戸籍謄本の収集、財産目録の作成、遺産分割協議、各種名義変更、そして相続税申告…。
これらを個別に専門家を探して依頼するのは、時間も労力も費用も大変な負担です。
相続税専門税理士と当センターが一体となって対応する場合、この負担が劇的に軽減されます。
具体的な連携の流れ
- 初期相談・全体像の把握
まず、当センターが窓口となり、相続人様の状況やご要望を丁寧にヒアリングして、相続手続き全体の流れ、必要な作業、おおよそのスケジュールを分かりやすく説明します。
この段階で、相続税申告の必要性の有無についても初期的な判断を行います。 - 必要書類のご案内・収集サポート
戸籍謄本、固定資産税評価証明書、預金残高証明書など、多岐にわたる必要書類のリストアップと収集方法について、税理士とともに具体的にご説明をして、場合によっては収集の代行もサポートします。 - 財産評価・税額計算・申告書作成
収集された情報をもとに、相続税専門税理士が専門的な知識を駆使して各財産の評価を行い、適用可能な特例を検討し、相続税額を算出。正確な相続税申告書を作成します。 - 遺産分割協議サポート
相続人様たちのご意見を伺いながら、円滑なコミュニケーションをサポートしつつ、税理士が税務的観点から有利な分割案をアドバイスします。
遺産分割協議では、相続税以外の総合的な観点から相続人皆様がご納得できる遺産分割案を検討します。 - 各種名義変更手続きサポート
不動産、預貯金、株式などの名義変更についても、当センターが窓口となり、司法書士や行政書士と連携してスムーズに進めます。 - 申告・納税、アフターフォロー
税理士が税務署への申告を行い、納税に関するアドバイスも行います。
申告後も、当センターと税理士が連携して、税務調査への対応や将来の資産管理に関する相談に応じます。
また、相続税申告を伴走したからこそ、相続財産を基にした資産活用や不動産のご売却でもスムーズなご提案ができます。
相続税申告について、詳しく知りたい方はこちらのコラムもご覧ください。
相続人様のメリット
- 窓口の一本化
相続に関するあらゆる相談や手続きの依頼が、当センターを通じて一元的に行えるため、「誰に何を聞けばいいのか分からない」という不安が解消されます。 - 時間と労力と費用の削減
複数の専門家を個別に探したり、何度も同じ説明を繰り返したりする手間が省けます。
加えて、同じご相談内容でも、各専門家の報酬にはばらつきがあるので、複数の専門家へ見積もりを手配してどの専門家に依頼するかを比較検討することになります。
当センターへご相談いただくと、ご相談内容に応じて複数の専門家に見積もりを手配するため、時間と労力の削減と同時に、費用の削減も可能になります。 - スムーズな情報共有
当センターと税理士を始めとする各種士業間で情報が常に共有されるため、手続きの漏れや遅延のリスクが低減されます。 - 精神的な安心感
専門家チームが全体をサポートしてくれるという安心感の中で、落ち着いて相続手続きを進めることができます。
特に「幸せ相続」を掲げる当センターだからこそ、相続人様の気持ちに寄り添ったきめ細やかな対応をいたします。
メリット２：税務・法務・実務の三位一体による最適な遺産分割協議と円満相続の実現
遺産分割協議は、相続財産を誰がどのように取得するかを決める重要な手続きです。この分割内容は、相続税額だけでなく、将来の二次相続、そして何よりも相続人間の関係に大きな影響を与えます。
相続税専門税理士と当センターの連携は、税務、法務、そして相続人の感情という三つの側面を考慮した、最適な遺産分割協議のサポートをします。
相続税専門税理士の役割
- 税額シミュレーション
複数の遺産分割案について、それぞれの相続税額を具体的にシミュレーションし、比較検討材料を提供します。 - 土地評価の適正化
土地の評価は、単に路線価や固定資産税評価額を用いるだけでなく、土地の形状（不整形地、間口が狭い土地、奥行きが長い土地など）、利用状況（貸宅地、貸家建付地、私道など）、周辺環境（騒音、日照阻害など）といった個別の要因を詳細に検討し、評価額を適法な範囲で最大限引き下げることが可能です。 - 非上場株式の評価
中小企業の経営者様の相続では、自社株式の評価が大きな課題となります。
評価方法は非常に複雑で、類似業種比準価額方式や純資産価額方式などを適切に選択・適用する必要があり、専門税理士の腕の見せ所です。 - 特例活用の最大化
「小規模宅地等の特例」や「配偶者の税額軽減」など、特定の相続人が特定の財産を取得することで有利になる税制特例の適用を考慮した分割案を提案します。
例えば、小規模宅地等の特例は、適用対象となる宅地を誰が相続するかで評価額が最大80%減額されるため、この適用を視野に入れた分割が重要です。 - 二次相続対策
一次相続（今回の相続）だけでなく、将来発生する二次相続（残された配偶者様の相続）まで見据え、トータルでの相続税負担が最も軽くなるような長期的な視点からのアドバイスを行います。
当センターの役割
- 相続人の意向聴取と調整
各相続人の希望や考えを丁寧にヒアリングし、感情的な対立が生じないよう、中立的な立場でコミュニケーションをサポートします。 - 法的アドバイスと書面作成サポート
連携する弁護士や司法書士を通じて、法的に有効な遺産分割協議書の作成をサポートします。
協議がまとまらない場合には、法的手続きについても弁護士を交えてご案内します。 - 分割の実行支援
不動産の分筆や共有名義の解消、代償分割（特定の相続人が多く財産を取得する代わりに他の相続人にお金を支払う方法）や換価分割（財産を売却して現金で分ける方法）など、具体的な分割方法の実行に関する実務的なサポートも行います。
連携による相乗効果
- 多角的な視点での最適解
税理士の税務的視点に加えて、当センターや弁護士や司法書士の法的・実務的・感情的配慮の視点が組み合わさることで、単に税金が安くなるだけでなく、相続人全員が納得し、将来に禍根を残さない「円満な遺産分割」の実現可能性が高まります。 - 紛争の未然防止
早期の段階から専門家が関与し、適切な情報提供と調整を行うことで、相続人間での誤解や不信感を解消し、いわゆる「争族」を未然に防ぐことができます。
メリット３：税務調査への万全な対策と、将来の安心をもたらす二次相続コンサルティング
相続税申告後、税務署による「税務調査」が行われることがあります。
また、今回の一次相続だけでなく、将来発生する二次相続まで見据えた対策も、円満な相続には重要なポイントです。
相続税専門税理士と当センターの連携は、これらの点でもご安心いただけると思います。
税務調査への万全な対策
- 質の高い申告による調査リスクの低減
相続税専門税理士が作成する申告書は、詳細な財産評価の根拠資料や、特例適用の判断理由などが明確に記載されており、税務署からの信頼性が高まります。また、「書面添付制度」を活用することで、申告書の信頼性をさらに高め、税務調査の対象となる可能性を低減させる効果も期待できます。 - 調査時の的確な対応
万が一、税務調査が行われることになった場合でも、相続税専門税理士が対応し、税務署の質問や指摘に対して専門的な知識に基づいて的確に説明します。 - 追徴課税・加算税リスクの最小化
専門家による適切な申告と調査対応により、誤りを指摘されて追徴課税や加算税が発生するリスクを最小限に抑えることができます。
将来の安心をもたらす二次相続コンサルティング
- 一次相続と二次相続のトータルコンサルティング
例えば、一次相続で配偶者が多くの財産を相続すれば、「配偶者の税額軽減」により一次相続の相続税は大幅に軽減されることがあります。ただし、その配偶者が亡くなった際の二次相続では、お子様たちの税負担が重くなる可能性があります。
相続税専門税理士は、一次相続と二次相続をトータルで考え、ご家族皆様の税負担が最適化されるような遺産分割案や生前対策をご提案します。 - 遺言書作成サポート
将来の相続争いを防ぎ、円滑な資産承継を実現するためには、遺言書の作成が有効です。当センターが中心となり、相続税専門税理士（税務的観点）、司法書士や弁護士（法的観点）と連携し、相続人の意思を正確に反映して、法的に有効かつ税務的も考慮した遺言書の作成をサポートします。 - 生前贈与や資産組み換えのアドバイス
二次相続対策や相続税の節税を目的とした生前贈与の活用、収益性の低い不動産から収益性の高い不動産への組み換え、生命保険の活用など、長期的な視点に立った資産管理・承継のご提案をします。
連携による継続的なサポート
一度の相続税申告で終わりではなく、その後の資産管理や将来の相続についても継続的に相談できる体制があることは、大きな安心につながると思います。
当センターと税理士が連携することで、より長期的な視点でのサポートが可能になります。
まとめ
相続税申告は、単に税金を計算して納めるという事務的な作業ではありません。
それは、亡くなられた方の大切な財産を次世代へ承継し、残された家族の未来を形作る、非常に重要でデリケートな手続きです。
その過程では、法務、税務、そして時には感情が複雑に絡み合い、専門家のサポートなしに進めることは多くの困難を伴います。
本コラムでは、「相続税申告を相続税専門税理士と当センターが一緒に対応する３つのメリット」と題し、その具体的な利点を解説してきました。
これらのメリットは、相続人様の不安や負担を軽減し、よりスムーズで、かつ納得のいく相続を実現するための強力な支えになると思います。
特に、相続税専門税理士の高度な専門性と、当センターのような団体が提供する包括的なサポート力と地域密着性が融合することで、個々の専門家だけでは提供し得ない、質の高いトータルサービスを提供します。
また、ご相談の際に、当センターの報酬額についてご質問いただくことも多く、ご相談内容や業務内容によって異なるので一概にはいえませんが、当センターからのご請求が発生しないご相談の方が多い状況です。
当センターの報酬をご請求させて頂く場合も、相続税申告や相続登記といったすべての手続きを個別の専門家にご相談いただくよりも、報酬の合計額が低くなるよう努めてまいります。
さいたま市及びその周辺地域で相続の問題に直面されている方、あるいは将来の相続に漠然とした不安を感じている方は、お一人で悩まず、まずは信頼できる専門家へ相談する一歩を踏み出してみてはいかがでしょうか。
相続税専門税理士と当センターの連携サポートは、その第一歩として、そして円満な「幸せ相続」を実現するための羅針盤として、きっと皆様のお役に立つはずです。
さいたま幸せ相続相談センターの相続税申告サポートの詳細はこちらをご覧ください。
監修：税理士法人ブライト相続 戸﨑貴之 税理士
